泉州银行因七项违规合计被罚万元
近日，据媒体报道，泉州银行因为七项违规行为被银行业监管部门进行了处罚，并被罚款合计万元。泉州银行向监管部门表示，已经筹备了三年的时间，对自己的管理和经营进行了全面升级，以保证合规经营。
一、泉州银行被罚的七项违规行为
根据监管部门的通报，泉州银行因为下列七项违规行为被罚款：
1. 未严格执行核实客户身份、居住地等信息的规定，对客户身份信息不真实的情况未及时核实，存在客户身份真实性风险；
2. 违反规定，未采取充足措施对涉污企业及其实际控制人进行反洗钱风险防范；
3. 未严格执行反洗钱工作的规定，未对特别重大或高风险交易进行风险评估和反洗钱审核；
4. 未严格执行对涉案账户、客户的管理，对一批涉及非法集资及其他违法犯罪活动的案件未及时上报、阻断或冻结账户；
5. 未按照反洗钱规定对非客户账户资金转移进行监测和报告，存在反洗钱风险；
6. 违反规定，未严格执行非居民人民币账户的开户规定和风险防范要求；
7. 违反规定，未按照国家外汇管理政策规定开展外汇业务，存在外汇管理方面的风险。
以上这七项违规行为，是泉州银行经过自查自纠之后被监管部门发现并处罚的。泉州银行对此表示十分重视，并承诺会全面进行升级整改，切实保证合规经营。
二、泉州银行的整改措施
对于上述罚款决定，泉州银行表示，这是监管部门对银行内部管理和服务质量的一次规范和提升，也是银行自我审视和改进的一个契机。泉州银行将按照监管部门的要求，全面升级整改，切实保证合规经营。
具体的整改措施包括以下几个方面：
1. 进一步严格执行客户身份真实性的核查规范，对风险较高的客户进行更为严格的审核；
2. 对涉污企业及其实际控制人进行更为严格的反洗钱风险防范，确保银行资金的安全性；
3. 对有关交易进行更为严格的反洗钱风险评估和审核，避免反洗钱风险的发生；
4. 加强对涉嫌非法集资、其他违法犯罪活动等的账户和客户的管理，及时上报、阻断或冻结有关账户；
5. 严格执行非居民人民币账户开户规定和风险防范要求，防范外汇风险的发生。
以上整改措施，是泉州银行在罚款决定后所作出的全面整改方案。泉州银行对此表示，将在未来的经营中，再次提高自身的管理水平和服务质量，确保合规经营，并为客户提供更加安全、便捷、高效的金融服务。
三、结语和建议
作为一家银行，在经营中一定要严格遵守监管规定和法律法规，确保合规经营，从而保护客户资金的安全性和稳定性。特别是在反洗钱等关键领域，更要严格要求自己，加强内控和监管。在此，笔者也要提醒广大的投资者，要加强资产管理，掌握投资风险，做到理性投资，避免损失。
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